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财务公司如何布局“新基建”

时间:2020-05-08 浏览次数:  【字体:

区别于传统的基础设施建设,在疫情发生后,发力于科技端、注重数字化和信息化创新的“新基建”得到了政策层面的大力支持,近一段时间备受各方关注。

  作为产融结合最为紧密的金融机构之一,同时也是集团公司的“内部银行”,财务公司具有非常强的信息优势,熟知企业与项目的发展情况,因此一直都是实体企业投融资重要的资金来源,面对到来的“新基建”风口,财务公司如何布局也成为了下一个阶段行业研究与实践的重要议题。

  可以看到,“新基建”主要包括了3个方面的内容:信息基础设施,如5G、物联网、工业互联网;融合基础设施,如大数据、人工智能等技术;创新基础设施,如重大科技基础设施、科教基础设施、产业技术创新基础设施等。

  不少财务公司身处上述关联产业,已经对开展的“新基建”项目进行了资金支持。从中国电力财务有限公司的数据看,截至2020年3月末,为国家电网有限公司“新基建”特高压项目办理的直接贷款余额达184.56亿元,“新基建”设备生产企业贷款余额达18.5亿元。

  创新产品 灵活运用金融手段

  事实上,早在2018年的中央经济工作会议中就对5G、人工智能、工业互联网、物联网等新型基础设施建设提出了加快发展的具体要求。

  近两年来,随着城市群建设的加速推进,城际高速铁路和城际轨道交通需求旺盛,交通运输和建筑建材企业已有不少相关重大项目落地。财务公司在背后积极进行融资对接,加大了政策和资源的倾斜力度。

  《金融时报》记者从中国铁建财务公司了解到,2019年财务公司就参与了由中国铁建成员单位中铁第四勘察设计院集团有限公司牵头联合体中标的《新建杭州至衢州铁路(建德至衢州段)PPP项目》银团贷款,贷款金额为5亿元,期限长达33.5年。

  “新基建”的核心在于模式新、领域新、技术新、内容新。例如,上述项目就是全国首条采用“PPP+EPC”模式运作的城际高铁项目。因此不仅是资金的投入,因“新基建”项目普遍建设周期较长,财务公司需要精准施策,为有需求的成员企业提供资金结算、票据承兑、保函担保、财务顾问等灵活且多样化的金融服务。

  据中国铁建财务公司相关负责人介绍,随着成员企业在“新基建”、新产业等板块积极布局,当前财务公司正在设计推出多项新产品为客户提供融资服务,针对不同成员单位的不同项目提供定制化的产品服务方案,并提供专项优惠利率。如“项票通”产品为成员单位PPP项目建设期满足支付结算需求,“承包贷”产品为重点项目提供短期流动资金周转,“新兴通”产品则是满足新兴产业项目建设和新兴板块单位直接信贷融资需求。

  了解需求 加大5G资金投入

  如今,5G时代渐行渐近。作为“新基建”的重要内容之一,移动运营商已着手进行应用创新与生态建设,5G基站建设也被视为“新基建”投资的领头羊。

  作为国内三大运营商之一的中国联通的重要资金平台,联通财务公司正全力配合集团5G网络建设、云业务拓展、数据中心建设等“新基建”的资金安排,保证资金备付充足;同时,优化资金调拨流程、加快调拨单据审批,加强头寸管理,确保“新基建”资金头寸调拨的顺利进行。

  除通信外,“新基建”对于IDC、云计算、大数据、云视频等细分行业的未来发展均产生了正面影响,这也进一步激发了远程办公、远程诊疗、大数据分析等一系列新的应用需求。

  据联通财务公司透露,目前,财务公司在积极对涉及通信、IDC、云计算、大数据等业务的分子公司进行调研,主动了解分子公司的未来投资计划和资金需求。

  联通财务公司直接服务于5G建设的核心企业,还有部分财务公司则是为集团公司独立的5G创新项目提供金融服务。

  如青岛港财务公司对采用5G通讯技术的“氢+5G”自动化集装箱码头提供了累计超过10亿元的信贷支持。据了解,该自动化码头不同于传统的供电以及光纤通讯方式,采用氢燃料电池组系统作为自动化轨道吊的动力供电系统,解决了传统模式下光纤维护成本高、无线局域网扩容困难等问题,提高了岸桥、轨道吊和导引车的连续作业能力与可靠性。

  与传统的交通、电力等基础设施建设相比,“新基建”信息化、科技化和数字化程度明显更高。面对以科技为载体的“新基建”时,财务公司金融服务模式需要将科技要素加以考量,提升金融科技水平,这也是下一阶段财务公司迈向数字化发展的一个重要契机。

  提升能力 人工智能助降本提质

  从搭建数字化风控系统到应用于资金管理模块,财务公司在人工智能方面的布局方式更为多样。目前,人工智能与财务公司自身的能力建设息息相关,是其经营管理、业务拓展、系统运行等关联度比较高的一个“新基建”板块。近些年,业内也在持续加大对人工智能的研发与应用。

  例如,上汽财务公司2019年自主研发并全线投入运营的汽车金融零售业务人工智能(AI)自动审批系统,就直接颠覆了传统的“平衡计分卡”模式,通过机器学习算法动态调整模型,可自动实现系统的自我持续优化。

  业内人士认为,通过前沿科技的引入可以有效解决财务公司重复化、规则化问题,在网银对账,合同审阅、结算支付等环节利用人工智能,有助于降本提质,进一步解放人力资源。

  不仅如此,《金融时报》记者还注意到,财务公司行业内对于更为细化的机器人流程自动化(RPA)在资金集中管理工作中的应用也已经有了初步探索,希望能够通过高度的人工智能对企业集团资金管理模式的促进与优化有所助益。

  中国电建财务公司副总经理韩磊认为,从现阶段利用自动化手段将人力资源从机械化劳动中释放出来,到通过模型和精密算法为管理者提供财务资金方面的多种决策路径,人工智能在推进资金管理工作向全面化、精细化转型的同时,也促使企业集团不断完善制度流程设计、明确工作的具体内容和特点、创新管理方式与原则,以适应新时代背景下的技术革新,在改变与发展中重构自身的竞争优势。(来源:金融时报-中国金融新闻网 作者:记者 李珮)

 

 

 

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中国铁建财务有限公司(以下简称“公司”),于2012年4月18日正式开业运营,是经中国银行业监督管理委员会批准,具有独立法人资格的非银行金融机构…[详细]
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